Специалист Артемьева назвала финансовые операции, из-за которых можно попасть под блокировку

Ксения Артемьева является операционным директором финтех-платформы Fast River. В интервью она рассказала о том, какие виды финансовых операций наиболее популярны и как предотвратить их блокировку.


Эксперт говорит, что все кредитные организации внимательно следят за своими клиентами, чтобы избежать мошенничества и соблюсти российское налоговое законодательство. По ее словам, к подозрительной деятельности относятся операции по зачислению безналичных денежных средств физическим лицам в размере более 100 000 рублей в час или 1 000 000 рублей в месяц, менее минуты между зачислением средств и их списанием, а также отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).

Эксперт также подчеркнул, что клиентам, которые собирают "бинго" или серию таких признаков, бывает сложнее преодолеть блокировку и судебные разбирательства. Она также предупредила, что согласно Федеральному закону № 115 банки должны проверять операции, превышающие 600 000 рублей или эквивалентную сумму в другой валюте.

Банк может приостановить операции на срок до двух дней, если на счету окажется большое количество поступлений и списаний. Затем они запросят документы, подтверждающие финансовую целесообразность операции.
Источник: russian.rt.com